警示案例 (一)刘某诉浙江省A建设集团有限公司民间借贷纠纷

发布者:管理员  审核人: 发布时间:2018-07-17 14:22:47 浏览: 字体:

       周某系A公司下属分公司某项目的项目承包人,以需支付工程建设款为由以A公司下属分公司名义向刘某借款310万元,其后刘某将其中的240万债权转让给张某,并由周某向张某出具了240万的借条,同时加盖了A公司下属分公司公章,此外,双方还在借条中约定债务转移后借款利息按2.5%计算。嗣后张某以A公司及下属分公司一直未归还借款及利息为由,将A公司及其下属分公司诉至法院。
       在案件审理过程中,A公司申请追加周某为被告,法院依法予以追加。原告提交的证据包括:1、借条一份,证明借款事实存在;2、A公司文件一份,证明建设公司下属分公司的设立情况;3、印鉴样式一份,证明借条上加盖的公章真实有效;4、工程第一次工地例会记录一份,证明周某是该项目负责人;5、借条复印件一份,证明案外人刘某与原告张某存在借贷关系。A公司及其分公司辩称,两被告与原告不存在借贷关系,两被告未收到原告的任何款项,该借款是周某的个人借款,与两被告无关,而周某出具借条加盖的公章系周某偷盖,不是被告真实的意思表示。但无法向法院提交任何证据材料。最终,一审判决由被告A公司给付原告借款240万元,利息42万元。A提起上诉,但二审维持原判。
     【风险评析】 
       实际施工人(或企业所属项目经理)以项目名义借款,对施工企业的风险是巨大的:
       其一,与物资的采购、租赁相比,借贷事实是否存在、金额是否真实,是否用于项目,施工企业更难在事后查明和举证; 
       其二,如果实际施工人与出借人恶意串通,在借贷纠纷中制作虚假的证据链会更加容易; 
       其三,就借贷事实进行查明的宽严把握,法官的自由裁量权很大,有些案件仅凭借条就能认定借贷事实成立。所以,在此类民间借贷纠纷中出现虚假诉讼的可能性很高,而一旦进入诉讼,施工企业在举证上一般都会非常被动。 
       其四,实际施工人往往不只向一个人或一家单位出具借条,第一个诉讼案件输,其他出借人依据已生效的判决会更容易赢得后续诉讼,所以在此类民间借贷纠纷中出现连环诉讼的可能性也很高,累积起来可能会给企业造成巨额的损失。
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